Fonti

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Fonti Autorevoli - AML/KYC/PSD2

Normativa Federale USA (Pubblico Dominio - 17 U.S.C. § 105)

  • Regolamenti BSA FinCEN (31 CFR Parti 1010–1030) - Regolamenti attuativi della Bank Secrecy Act inclusi la CDD Rule, i requisiti SAR, i requisiti CTR e la Travel Rule.
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X - Licenza: Pubblico dominio (opera del governo federale USA)
  • 31 CFR § 1010.230 - CDD Rule (Titolarità Effettiva)
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1010/subpart-B/section-1010.230 - Licenza: Pubblico dominio
  • 31 CFR § 1010.311 - Currency Transaction Reporting
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1010/subpart-C/section-1010.311 - Licenza: Pubblico dominio
  • 31 CFR § 1020.320 - Requisiti SAR (Banche)
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1020/subpart-C/section-1020.320 - Licenza: Pubblico dominio
  • 31 CFR § 1020.220 - Customer Identification Programme (CIP)
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1020/subpart-B/section-1020.220 - Licenza: Pubblico dominio
  • 31 CFR § 1010.410 - Travel Rule (Bonifici)
- URL: https://www.ecfr.gov/current/title-31/subtitle-B/chapter-X/part-1010/subpart-D/section-1010.410 - Licenza: Pubblico dominio
  • 31 U.S.C. § 5324 - Strutturazione (Divieto Anti-Strutturazione)
- URL: https://www.law.cornell.edu/uscode/text/31/5324 - Licenza: Pubblico dominio
  • FinCEN BSA E-Filing System
- URL: https://bsaefiling.fincen.treas.gov/ - Licenza: Pubblico dominio
  • OFAC SDN List e Programmi di Sanzioni
- URL: https://ofac.treasury.gov/sanctions-list-service - Licenza: Pubblico dominio

Normativa UE (EUR-Lex CC-BY 4.0)

  • PSD2 - Direttiva (UE) 2015/2366/EU - Seconda Direttiva sui Servizi di Pagamento, che stabilisce Open Banking, SCA e framework di licenza TPP.
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2015/2366/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)
  • RTS PSD2 sulla SCA - Regolamento Delegato (UE) 2018/389
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg_del/2018/389/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)
  • 4ª AMLD - Direttiva (UE) 2015/849 - Quarta Direttiva Antiriciclaggio.
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2015/849/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)
  • 5ª AMLD - Direttiva (UE) 2018/843 - Quinta Direttiva Antiriciclaggio (estensioni PEP e cripto).
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2018/843/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)
  • eIDAS - Regolamento (UE) 910/2014 - Identificazione Elettronica e Autenticazione.
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2014/910/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)
  • GDPR - Regolamento (UE) 2016/679 - Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati.
- URL: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2016/679/oj - Licenza: CC-BY 4.0 (EUR-Lex)

Normativa Italiana

  • D.Lgs. 231/2007 - Normativa Antiriciclaggio Italiana
- URL: https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/antiriciclaggio/normativa/normativa-italiana/ - Fonte: Banca d'Italia
  • UIF - Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia
- URL: https://uif.bancaditalia.it/ - Fonte: Banca d'Italia

Standard Tecnici e di Settore

  • Raccomandazioni FATF (40 Raccomandazioni)
- URL: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/Fatf-recommendations.html
  • W3C Web Authentication (WebAuthn) Level 2 - Specifica FIDO2/WebAuthn.
- URL: https://www.w3.org/TR/webauthn-2/
  • RFC 6238 - TOTP: Time-Based One-Time Password Algorithm
- URL: https://www.rfc-editor.org/rfc/rfc6238
  • RFC 4226 - HOTP: HMAC-Based One-Time Password Algorithm
- URL: https://www.rfc-editor.org/rfc/rfc4226
  • GLEIF - Global LEI Index
- URL: https://www.gleif.org/en/lei-data/global-lei-index
  • Berlin Group NextGenPSD2 API Standard
- URL: https://www.berlin-group.org/psd2-access-to-bank-accounts
  • UK Open Banking Standards (OBIE)
- URL: https://standards.openbanking.org.uk/