Calcolatore Imposta sul Reddito Canada 2025-26
Calcola la tua imposta sul reddito canadese 2025-26: scaglioni progressivi federali (15%–33%), imposta provinciale (ON, BC, AB, QC), Canada Pension Plan (CPP + CPP2), premi Employment Insurance (EI), e deduzione RRSP opzionale. Stipendio netto mensile mostrato istantaneamente.
Dettagli reddito
Risultati - Stipendio netto mensile
Ripartizione scaglioni imposta federale
| Fascia | Aliquota | Imponibile nella fascia | Imposta nella fascia |
|---|---|---|---|
| $0 - $57,375 | 15.00% | $57,375 | $8,606 |
| $57,375 - $114,750 | 20.50% | $22,625 | $4,638 |
| Imposta federale (dopo credito BPA) | $10,825 | ||
Ripartizione scaglioni imposta provinciale
| Fascia | Aliquota | Imponibile nella fascia | Imposta nella fascia |
|---|---|---|---|
| $0 - $51,446 | 5.05% | $51,446 | $2,598 |
| $51,446 - $102,894 | 9.15% | $28,554 | $2,613 |
| Totale imposta provinciale | $5,211 | ||
Riepilogo annuale
Come utilizzare Calcolatore Imposta sul Reddito Canada 2025-26
Inserisci il tuo reddito lordo annuo
Inserisci il tuo reddito totale annuo da lavoro in dollari canadesi (CAD) prima di qualsiasi deduzione o imposta. Includi tutto il reddito da lavoro ma escludi plusvalenze o reddito da lavoro autonomo.
Seleziona la tua provincia
Scegli la provincia in cui risiedi. Le aliquote fiscali provinciali variano notevolmente: l'Alberta ha l'aliquota fissa più bassa (10%), mentre il Quebec applica le aliquote più alte (fino al 25,75%).
Inserisci il tuo contributo RRSP (opzionale)
Se versi contributi a un Registered Retirement Savings Plan (RRSP), inserisci l'importo qui. I contributi RRSP riducono il reddito imponibile euro per euro, abbassando sia l'imposta federale sia quella provinciale.
Analizza la ripartizione fiscale
Visualizza lo stipendio netto mensile, le imposte federali e provinciali, i contributi CPP e CPP2 e i premi EI. Esplora le tabelle degli scaglioni per capire come viene tassato ogni dollaro.
Suggerimenti
- I contributi RRSP sono più preziosi negli anni ad alto reddito - un contributo di 10.000 $ fa risparmiare ~2.600 $ di imposta federale nello scaglione del 26%.
- I contributi CPP sono una forma di risparmio forzato - maturi crediti pensionistici che vengono erogati alla pensione.
- L'aliquota provinciale fissa del 10% dell'Alberta la rende una delle province con la fiscalità più bassa per i redditi alti, nonostante non abbia un'imposta provinciale sulle vendite.
- L'aliquota marginale combinata federale + provinciale può superare il 50% in alcune province per i redditi molto alti - una pianificazione fiscale efficace è importante.
- I premi EI sono limitati nella prima parte dell'anno per i redditi alti (massimo assicurabile 65.700 $), riducendo le trattenute in busta paga per il resto dell'anno.
Domande frequenti
Cos'è il Basic Personal Amount (BPA)?
Il Basic Personal Amount federale (16.129 $ per il 2025-26) è un credito d'imposta non rimborsabile che riduce l'imposta federale sul reddito di tutti. Vale BPA × 15% (aliquota federale più bassa) ≈ 2.419 $. Questo significa che i primi ~16.129 $ di reddito sono di fatto esentasse a livello federale.
Come funziona il CPP?
Il Canada Pension Plan (CPP) ha due componenti. Il CPP1 applica il 5,95% sul reddito da lavoro tra l'esenzione base di 3.500 $ e il primo massimale (71.300 $), per un contributo massimo di circa 4.034 $. Il CPP2 è la componente potenziata aggiuntiva, applicando il 4% sui redditi tra 71.300 $ e 79.400 $ (max ~324 $). Dipendente e datore di lavoro contribuiscono in egual misura.
Cos'è l'EI?
L'Employment Insurance (EI) fornisce assistenza economica temporanea ai lavoratori disoccupati. I dipendenti pagano l'1,58% del reddito assicurabile fino a 65.700 $ (premio massimo ~1.038 $). I datori di lavoro pagano 1,4× l'aliquota del dipendente. L'EI è riscossa dalla Canada Revenue Agency.
Come riduce le imposte un contributo RRSP?
I contributi RRSP sono dedotti dal reddito imponibile, il che significa che paghi le imposte alle aliquote odierne su un importo inferiore. Ad esempio, un contributo RRSP di 10.000 $ da parte di qualcuno nello scaglione federale del 26% fa risparmiare circa 2.600 $ di imposta federale (più il risparmio provinciale). La crescita all'interno dell'RRSP è a tassazione differita fino al prelievo.
Perché il Quebec ha un'imposta provinciale più alta?
Il Quebec amministra il proprio sistema fiscale separatamente dal governo federale e fornisce più programmi provinciali (incluso un piano pensionistico provinciale unico, il QPP, non il CPP). Di conseguenza, i residenti del Quebec pagano un'imposta provinciale più alta ma beneficiano di un'imposta federale più bassa tramite il Quebec Abatement - questo calcolatore mostra un'aliquota provinciale semplificata senza l'aggiustamento dell'abatement.